Новости

Развитие компании в условиях постоянно меняющегося рынка невозможно без разработки политики управления денежными средствами, так называемого денежного менеджмента, включающего управление собственно наличностью и средств на текущих счетах предприятия с разным уровнем планирования: краткосрочными, с периодом до квартала, года.

Прежде всего необходимо четко разделить понятия текущего и стратегического управления денежными средствами.

Эффективное управление денежными потоками обеспечивает:

• ликвидацию кассовых разрывов;
• обеспечение оборотными средствами;
• снижение риска утраты платежеспособности.

Стратегическое управление денежными потоками представляет собой процесс, наличие необходимого количества денежных средств для обеспечения деятельности компании и повышение нормы прибыли.

Алгоритм управления денежными средствами включает последовательную цепочку процедур, начиная с регулярного анализа движения денежных средств и заканчивая обеспечения контроля за их расходованием. Таким инструментом является платежный календарь.

Он показывает:

• Текущее состояние денежных средств на всех счетах и во всех кассах
• Ожидаемое поступление от клиентов за поставленные товары (работы, услуги)
• Платежи, которые необходимо совершить.

Этот инструмент полезен тем, что позволяет ликвидировать или свести к минимуму такое явление как Кассовый разрыв – ситуация, при которой недостаточно наличности, чтобы осуществлять хозяйственную деятельность компании.

Наличие планов и платежного календаря точно закроет вопрос кассовых разрывов, когда денег на счетах не хватает, а платить за аренду нужно.

О том, как внедрить этот инструмент в компании мы будем обсуждать на бизнес-завтраке «Как управлять деньгами, чтобы не получить кассовый разрыв»

В итоге вы получите четкую карту ваших денежных потоков. Найдете узкие звенья в цепочке, и сможете принимать решения на основе понятных и реальных данных.

назад